详解EOS生态中的DeFi应用

近期以太坊的DEFI比较火热，本来这次的EOS上的DeFi是不受被看好的，毕竟以太坊的生态过于强大了，赚钱效应剧增，另外EOS在这轮的上涨过程中比较迟缓，因此使得很多人其实对EOS比较失望。但是没想到剧情发生了一些逆转，现在以太坊的手续费大涨，很多人看到了EOS的优势，于是EOS的DeFi概念又迎来了一波炒作，再加上BM和BB的推波助澜，EOS迎来了一波暴涨。

对于这次的DeFi热潮来说，很多散户都没能参与其中，其实主要原因还是比较简单，就是以太坊上DeFi的门槛相对来说比较高，一方面需要用户有数字货币钱包和DeFi的相关知识和概念，这个就将很多币在交易所的炒家拒之门外，另一方面需要大量的资金投入，以太坊上的大量DeFi项目基本上至少需要一两万元才能勉强参加体验一把，否则盈利都不够付手续费，因此以太坊的DeFi终究还是沦为了大玩家的游戏。

但是对于EOS链来说，这就不一样了，在EOS生态中，目前dex去中心化交易所已经成熟，比如比较知名的newdex和whaleex，都在去中心化交易所上深耕很久，代币的交易深度和交易数量已经媲美传统二三线中心化交易所，同时过去EOS上的dapp热潮其实也在一定程度上为市场培养了不少的EOS的dapp开发者，因此相对于除了以太坊的其他公链DeFi布局，EOS其实具有一定的先天优势。

不仅如此，EOS链上的DeFi项目其实也在之前有一波炒作，而且已经有了几个比较知名的DeFi项目，比如newdex支持的DeFibox就是其中之一。

DeFibox将DeFi中比较常见的玩法比如质押借币、做市挖矿和DAO治理等结合在一起，为用户提供了一个一条龙的服务。

比如如果手里有EOS，那么就可以抵押一部分借出USN稳定币，然后就可以通过做市USN-EOS，来获得代币box，接着卖出box，即可获得利润，这里的box代币的来源分为做市和质押两个方面，通过这一条操作，就可以获得两份的DeFi收益，当然如果用户想要更加深度的参与，那么可以进行不断的兑换，这样就可以获得交易挖矿的收益，而交易挖矿的收益主要的来源是手续费收益，如果用户的做市占比比较高的话，那么基本上可以形成接近0成本的做市成本，当然这个需要的是做市占比具有领先的优势。

当然这里有一点风险就是EOS目前价格的上涨，很容易使得做市出现亏损，有些普通用户可能不太喜欢使用EOS进行DeFi挖币，但是这一点也容易避免。

比如我们持有usdt，首先将其换成EOS（可以跨链充值，支持erc20、trc、EOS链上的usdt），然后再将EOS通过DeFibox中的兑换，将一半的EOS换成usdt（EOS链上的usdt目前有两种，不能直接充值使用），将另一半的EOS换成USN，这样用户手里实际上还是持有的是USN和usdt两种稳定币。

接着就可以通过做市USN-usdt，获取做市利润，因为两种稳定币之间的价格差基本上波动不大，因此可以有效地减少做市过程中币价波动带来的损失，最后获取利润。

目前来说，DeFibox的这种情况还是比较稳妥的，有闲散资金的用户可以通过USN-usdt做市挖矿的方式获得超额利润，通过计算，目前的挖矿利润可以达到年化90%以上，当然随着时间的延长，利润率会有一定的下降空间，但是相对于大部分理财产品，还是具有很大优势的。

除了简单的DeFi玩法之后，其实DAO治理方面目前也有一定的苗头，最简单的就是持有代币进行治理投票，这种模式虽然比较简单，但是市场也在一定程度上进行了炒作，其实如果换个名字可能更容易接受，就是去年比较热的链上治理。

DeFi项目一般比较关键的就是稳定币市场，目前对于以太坊来说，稳定币的数量是相当多的，比如usdt、dai、usdc、pax等等都在以太坊平台发行了自己的稳定币，但是目前EOS链上的稳定币却很少有，目前主要的两种usdt，一种是newdex通过智能合约生成的稳定币usdt，另一种是bitfinex发行的usdt，当然主要是因为发行时间的原因，所以才产生这种情况，这也很容易导致大部分人对EOS链上的usdt产生混淆。

USN是目前defi项目danchor上的质押eos后生成的稳定币，宣称和美元1:1兑换，但是目前市场上和usdt的兑换比率稍微小于1:1，这个是正常的现象，danchor属于一个比较早的defi项目，类似于以太坊平台上的DAI。

Usdd是EOS链上的DeFi项目DeFis上质押EOS生成的稳定币，目前和usdt之间的兑换比是0.97，相对来说比较稳定，DeFis上的DeFi玩法也是和DeFibox比较类似，都是一条龙服务，从质押到做市，再到兑换，还是比较齐全的，不过相对于DeFibox来说还是有几点区别的。

第一个就是没有了稳定币之间的做市，实际上对于USN和usdt的做市，这是DeFibox团队的一个无奈。

在DeFibox还没出来的时候，其实质押EOS生成USN已经存在了，但是当时的市场并没有热起来，因此也就没有多少人去做质押借出USN，等待DeFibox做起来之后，发现USN在有些时候会很容易出现较大波动，因此为了降低USN的波动率，保持其稳定币的价值，同时为了让USN快速占领eos上的稳定币市场，因此才出现了USN-usdt的兑换和做市，这个在DeFis上是没有的。

第二个DeFis相对于DeFibox来说，加入了一个创建市场的功能，这个功能可以使得任何人都可以轻松的将eos链上的币“上市交易”，创建市场的同时还消耗了dfs代币，这个就为dfs代币提供了一个应用场景，使得其不容易崩盘。

当然对于EOS链上类似以太坊上的存币理财服务其实相对来说比较少，其实这也是有一定的原因的：

首先我们都知道目前EOS链上发行的代币基本上价格都比较低，交易也局限于两大去中心化交易所中，市场流动性本来就差，因此暴涨暴跌的情况非常常见，这个情况下，其实存币理财服务基本上就没有市场，因此也就不可能像compound或者aave这样的玩法。

其次，对于EOS，其实在之前已经有类似的存币理财服务，比如rex就是一个不错的方式，当然现在rex的利息收益其实是非常低的，因此在EOS链上的DeFi火热的时候，很多大户基本上已经将资金撤离rex而转向DeFi项目了。

当然仅有的pizza项目还是模仿以太坊上AAVE来进行的，主要存币和借贷功能也比较简单，主要有存币借贷、质押发行、闪兑和杠杆代币这几大用法。借贷和质押还是以EOS为主，存币的种类目前相对来说也不算很少，借贷是无法用其他代币进行的，主要原因就是其他代币的市场流动性较差，容易暴涨暴跌，杠杆代币目前也只支持寥寥几个，相对于以太坊上的丰富种类还是有很大的距离，仅在EOS链上发行的的其他数字货币的存币理财方面有自己的独到优势。

手续费低、交易速度快、DeFi玩法比较齐全、稳定币逐渐增多，这都是目前EOS链上DeFi的优势。但是相对于以太坊生态来说，EOS链上的知名项目还是非常少，代币价值也比较低，因此未来EOS链上的DEFI应用还有比较长的路要走。