对于SBI来说是最坏的情况吗？券商预计第四季度业绩将上涨30％

全球经纪公司维持印度国家银行（SBI）股票评级，但上调了三月季度业绩后的目标价格。由于准备金增加，最大的公共部门银行报告净利润为838.4千万卢比。该银行报告说，去年同期亏损了7,718千万卢比。

该银行的净利息收入（NII）增长了14.9％，达到22954千万卢比，而上年同期为1997.4亿卢比。该公司的总NPA下降了7.53％，而上一季度为8.71％，而净NPA下降了3.01％，而上一季度为3.95％。

对此结果作出反应，野村证券维持了对SBI的买入评级，并将其目标价格从之前的375卢比上调至400卢比，这比上周五的收盘价308卢比上涨了约30％。

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资产负债表因净息差（NIM）的少量错失而净值。使用新的应力名称的可能性很小。

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野村证券预计，在19-21财年，信贷成本将降至100个基点以下。这家全球投资银行认为银行的净资产收益率清晰可见，为14％。

在盈利能力提高的情况下，SBI的估值合理，为0.8倍。报告称，第四季度业绩表现稳定，资产质量的改善是一个积极的信号。

从绝对值上看，总净资产从去年同期的18.8亿卢比下降到了17.2千万卢比，而净净资产为65,895千万卢比，而上一季度为80,944千万卢比。

该银行的拨备覆盖率为78.73％，而上年同期为74.6％。不良资产准备金为1733.6亿卢比，上一季度为1397.1亿卢比，去年同期为240.8亿卢比。

该银行截至2019年3月31日止年度已拨备3,984千万卢比（合计5,643.41千万卢比）的准备金，以拖欠应于2017年11月1日起修订的工资。

里昂证券维持对SBI 3月后季度业绩的买入评级，但将其目标价从之前的380卢比上调至390卢比。

银行已设定为正常利润。展望未来，信贷成本下降很可能会推动收益反弹。公共部门贷款人是PSU银行中的首选。

由于拨备金很高，净利润低于预期，但里昂证券（CLSA）预计信贷成本将从19财年的2.6％减半至20财年的1.2％。

该银行还因融资成本低而获得了贷款份额。20-21财年的盈利提升很高。

杰富瑞（Jefferies）仍维持SBI 3月后季度业绩的买入评级，但将其目标价从365卢比上调至375卢比。

这份报告说，这是SBI在运营上表现疲弱的一个季度，但20财年应该会更好。由于银行选择在IBC排名第一的银行中提供99％的费用，因此第四季度的PAT较低。

滑移率较低/在线，而PCR改善为79％。第四季度的核心PPoP同比下降了约10％。杰富瑞（Jefferies）认为长期投资回报率不会超过90个基点。

估值低于历史平均水平，Jefferies将其20财年每股收益预期提高了30.7％。

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