TD Ameritrade将高端市场转移给百万富翁

纽约（路透社）-TD Ameritrade Holding Corp AMTD.N通过其折扣经纪商向大众市场投资者提供廉价交易而蓬勃发展，该公司正在准备一套服务，以吸引百万富翁更多的钱。在周二的路透社财富管理峰会上。

“这是我们2016年最重要的举措之一，”总部位于内布拉斯加州奥马哈的公司零售分销部门总裁Tom Bradley说。“我们认为我们可以做得更有效，以增强我们为100万美元或以上的人提供的产品。”

这一决定可能使TD Ameritrade与越来越多的大型经纪公司和家族办公室精品店竞争，这些公司寻求从富裕的投资者那里吸引资产，同时将“大量富裕”的股票留给几乎不提供个人服务的大街公司。

TD Ameritrade没有放弃较小的投资者，也没有提供全方位服务公司声称的关注程度。但是，当下一个财政年度从10月开始时，有资格获得私人客户服务的客户将被分配一位特定的投资顾问，在致电下订单时获得路由优先权，可以免费使用某些投资培训计划，并有资格参加可能布拉德利在纽约峰会上说，包括职业足球比赛的席位。

他说，经纪交易商与“与我们一起成长的客户”合作做得还不够。他指的是几年前在没有建议的情况下就开始交易，后来积累了很多与公司无关的储备金的人。TD Ameritrade客户持有的2.7万亿美元可投资资产中，与该公司持有的资产不足4000亿美元。他说，其余的都是银行和大型经纪交易商，例如摩根士丹利（MS.N）财富管理，美洲银行（BAC.N）美林和瑞银（UBS AG）UBSG.VX财富管理美洲。

近年来，那些公司已经瞄准了非常富有的人。例如，瑞银集团（UBS）表示，其主要兴趣是为1000万美元或以上的人提供服务，而美洲银行（BAC.N）的美林财富管理公司（Merrill Lynch Wealth Management）则不会向25万美元以下账户的经纪人付款。美林（Merrill Lynch）财富负责人约翰·塞恩（John Thain）本周对路透社表示，与富裕的高净值投资者相比，他的经纪人需要花更多的时间向25万美元至100万美元的客户寻求业务，华尔街称之为富裕客户。

TD Ameritrades私人客户服务（PCS）将专注于希望自己做出投资决定的百万富翁客户。布拉德利说，这将避免与公司发展最快的业务部门发生冲突，后者将产品和服务出售给希望获得投资方向的独立投资顾问客户。

分配给PCS的经纪人将与100到200个客户合作，而分支机构和呼叫中心的公司经纪人通常会处理500个客户。所有经纪人都是通过薪水和奖金来支付的，而PCS奖金的一部分与保留如此众多竞争对手所针对的客户有关。

该公司董事长兼首席执行官弗雷德·汤姆奇克（Fred Tomczyk）上周在一次投资者介绍中提到了新计划。他说：“每三到四年您需要另一个想法。”他没有透露具体情况，他说TD Ameritrades 300分行的经纪人将“稍微进军高端市场并获得更多的钱包份额。”