金色观察丨交易所如何即支持隐私币又遵守AML/KYC？

金色财经  区块链12月19日讯  最近几个月以来，许多加密货币交易所都在纷纷下架隐私币：Shapeshift于几个月前已经下架了门罗币（Monero）、Zcash和达世币（Dash）；韩国加密货币交易所Bithumb在今年六月下架了门罗币；目前几乎所有的荷兰国内加密货币交易所都已经将 Monero 下架；LiteBit也已经确认zcoin将会在12月22日正式下架。目前看来，这波下架潮的趋势正在越演越烈，似乎很难停止。 

从全球范围来看，韩国和日本这种亚洲国家对待隐私币的监管措施是非常严厉的；在美国，特勤局已敦促美国国会针对以隐私为中心的加密货币的使用，尽快创建限制方式和举措；在澳大利亚，迫于监管架构和银行业的压力，加密货币交易所也正在逐步下架隐私币，据悉区块链分析公司Chainalysis在澳大利亚和其他国家对隐私币的监管决策中发挥了很大作用；而欧洲由于已经有了通用数据保护条例这样的隐私条例法规，因此看起来似乎对隐私币更加开放，但是法国财务委员会已经建议禁止使用隐私币，再加之最近荷兰实施了新的反洗钱法规，其中规定必须要了解加密货币交易的各方身份信息，这显然对隐私币产生了巨大影响。

加密货币交易所为什么要下架隐私币？

在大多数情况下，银行、交易所和其他实体会觉得直接注销与特定代币相关的产品更简单便捷，而不是花费资源和精力去真正创建详细的合规性计划。而对于遵守合规要求的小型加密货币交易所而言，下架隐私币是一种最简单的监管回应方式，这些加密货币交易所可能没有资源向监管机构和银行正确传达他们的风险缓解策略。

荷兰加密货币交易所LiteBit就是一个很好的例子，由于LiteBit项目规模较小，只是个区域性的加密货币交易所，而荷兰监管机构认为其发行的隐私币firo的风险过高，所以为了回应监管，下架代币就是他们遵守AML / KYC（了解您的客户/反洗钱）的唯一方法，也是最简单的方式。

不过要究其核心原因，这些加密货币交易所下架隐私币主要还是由于隐私功能。比特币诞生的初衷就是隐私，而且比特币支持者们本身就不希望与传统金融系统建立联系，更不希望收到监管机构的监视和审查。所以对于许多加密货币用户而言，隐私功能其实是非常重要的，但监管机构却不这么认为，他们觉得隐私功能与了解您的客户/反洗钱监管法规相抵触，对隐私币实施禁令并使其从加密货币交易所下架，将有助于打击洗钱和非法使用加密货币的行为。 

通过对全球加密交易所下架隐私币行为的仔细分析，我们还惊讶地发现，事情其实不像想象中那么简单，在许多情况下，隐私币最后似乎都成为了替罪羊。例如在韩国，加密货币交易所声称下架隐私币是为了遵循金融行动特别工作组（FATF）的规定，但问题是隐私币监管其实与金融行动特别工作组无关；而日本监管机构之所以要“打击”隐私币，很大程度上是与加密货币交易所Coincheck被黑客攻击窃取了大量新经币（NEM）有关，但新经币其实没有任何隐私功能，黑客入侵Coincheck是因为这家交易所的安全性较弱而不是因为隐私币所致，并且隐私币并没有被用来洗钱；而像Swyftx这样的澳大利亚交易所显然不同意监管机构禁止隐私币，但隐私币不应被禁止背后的原因尚未得到广泛传播。

除此之外，最近在加密货币交易所下架的隐私币达世币（Dash）最初被认为是“Darkcoin”，其实这款加密货币是比特币的一个分叉币，早在几年前就不再专注于隐私方面的功能，而专注于加密货币的其他用例，所以说Dash币只早就不是隐私币了，这次遭遇下架恐怕也引发了不少误解。

说到底，这其实也向加密货币生态系统中的其他参与者发出了一个信号：就算没有合规问题，交易所其实也可以直接下架加密货币，这显然是具有深远影响的。而且值得注意的是，加密货币交易所自己也可能会在没有违反任何法律的情况下被“下架”，这是由于他们会持续受到来自监管机构及其银行合作伙伴的软压力。

Coinbase UK 就是一个典型例子，他们之所以会下架 Zcash，就是因为其银行合作伙伴 ClearBank对这个隐私币感到非常担忧。但如果其他银行也随之效仿，无疑会带来很多问题。对于隐私币这种规模较小的加密资产而言，从加密货币交易所下架会严重影响这些加密资产的生存能力，从而导致这些隐私币的流动性大幅降低，甚至可能会跌破到“生死攸关”的水平。而另一些既定隐私币只是促使用户“在风险更高，合规性较低的司法管辖区进行交易”而已。

加密货币交易是否有可能在支持隐私币的同时又遵守反洗钱/了解你的客户法规？

的确，当受到监管机构和银行的压力之后，加密货币交易所下架隐私币是一种省事的办法，因为尽快下架隐私币确实可以降低风险，但大多数司法管辖区其实并没有对这些保护隐私的加密货币实行过于严格禁令，而在适应隐私币之前，监管机构可能需要给出更详细的反洗钱程序。另一方面，隐私币信息其实是可以在监管机构和合规加密交易所范围内被查看的，但如果这些交易所下架隐私币，它们可能会转移到其他司法管辖区一些监管不力的加密货币交易所里，结果反而不利于监管调查。

那么对于加密货币交易所而言，是否有可能在支持隐私币的同时又遵守反洗钱法规呢？答案是肯定的。

现阶段，链上分析就是一个解决了解您的客户/反洗钱问题的方法，想要保护隐私币的加密货币社区就应该更多地与合规专业人员合作，以确保他们对提交给银行和监管机构的合规计划感到满意。

目前就有一家创建资源以协助加密货币交易所向监管机构解释如何用合规方式支持隐私加密资产的公司——ComplyFirst。所以说，对于隐私币项目而言，最好的方法可能就是提出高质量的意见和解决方案，以证明加密货币交易所真正需要解决的是了解您的客户/反洗钱问题，而不是想着如何下架隐私币。

实际上，随着比特币和以太坊区块链开始开发越来越多的隐私功能，加密货币交易所将不得不努力构建必要的合规流程，否则到最后就不是像现在这样随便下架一款隐私币那么简单的了。而在加密货币交易所完善必要的合规流程之前，我们可能还是会看到一些隐私币会被加密货币交易所下架，如果这些隐私币想要继续生存下去，那么就需要被迫删除自己的隐私特征。

尽管在加密货币交易所推动了解您的客户/反洗钱合规工作过程中，隐私币将继续面临许多困难和挑战，但随着加密货币开始成为主流，相信这些隐私币终会引起社区关注，而加密货币中的隐私技术最终也会普及。

本文部分内容来自雅虎财经