与您的财务顾问打交道时避免这7个错误

穆林·阿加瓦尔

寻找一个好的财务顾问总是一个很大的挑战。但是，一旦您找到该顾问，并保留与您的个人首席财务官（CFO）一样可信赖的顾问，就要求您采取七项誓言，就像一个人在婚礼上的誓言一样！

就像一个人去看同一位医生，甚至去看同一位发型师一样，一个人需要坚持聘用同一位可靠的财务顾问，只是要确保他们的钱得到妥善保管。

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但是，某些行为特征可能会影响您与财务顾问的关系。

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没有公开所有信息

您应将所有相关信息透露给您的顾问，以允许他或她提供适当的帮助。

此外，客户倾向于将他们的投资分散在许多顾问中，但期望得到正确的建议。考虑到顾问没有所需的全部数据，这是不合理的。客户倾向于让一位顾问与另一位顾问竞争，但最终不利于他们。

不允许他们制定财务计划

您不应该仅以交易为基础与顾问打交道，而应聘请他们进行目标规划。好的顾问更适合用于创建财务计划，如果您只想使用它们来挑选股票，则可能不适合您。

投资组合下降的顾问

避免受到日常波动/事件的干扰，并询问顾问为什么他/她没有看到这种情况。顾问只能指导您进行投资，而不能因市场下跌而受到指责。

遵循媒体/朋友的建议

您应该避免基于金融媒体或朋友/同事的投资来进行投资。在社交媒体上关注投资专家，但要记住他们的风险状况和目标与您的不同。

仅仅因为您的家庭中有MBA财务或特许会计师，就不要让他们告诉顾问该怎么做。他们没有更早地管理资金，因此可能不了解这样做的细微差别。

老不总是无聊，新不总是性感

每次都投资新的东西而不是坚持决定的分配是不明智的。老是无聊，新是性感适用于时尚，而不是投资。大部分新投资都是新瓶装旧酒。

追求异国情调的产品

避免放下推荐简单无聊产品的顾问程序。如此众多的财务顾问提到，当客户拒绝为简单的共同基金而不是奇异产品提供建议时，他们会感到沮丧。以及仅仅因为他们不建议将投资建议为当前受青睐的投资（如对初创企业的天使投资），就如何将他们视为劣质顾问。

不付建议

不感谢向顾问支付费用。众所周知，亚洲人讨厌为财务咨询付费，而他们愿意为改善自己的生活而支付其他服务费用。

客户愿意付钱给室内装饰师，时装设计师，婚礼策划师，私人教练等。但是，在理财方面，客户总是牵挂着费用，并以小额费用转换顾问，甚至自己管理钱。 。

此外，不要挤压顾问来提取额外的服务-您不要对私人教练进行此操作，也不要对金钱教练进行操作。

虽然顾问的建议将直接影响您的财富，但它们也会卖给您无形的东西-价值。在您的财富创造旅程中，成为终身伴侣的价值。

（作者是金融教育家和金钱导师，同时也是Finsafe的创始人。表达的观点是个人的。）