美国证券交易委员会将瞄准昂贵的共同基金，不良经纪人

（美国路透社）-美国证券交易委员会的一位官员对2015年检查经纪人的计划进行了偷看，表明它可能将重点放在昂贵的共同基金的销售上，并且对问题经纪人和公司进行“类似的关注”。

SEC合规检查与检查办公室经纪人-经销商检查计划负责人凯文·古德曼（Kevin Goodman）表示，SEC正在确定明年的“考试重点”。

古德曼（Goodman）周二在纽约对一群证券业合规专业人士表示，美国各地SEC官员将于本月在华盛顿开会，进一步讨论他们对经纪业的担忧。该机构还正在分析其他趋势的行业数据。

SEC的审查员会定期检查经纪和投资咨询公司，以查看它们是否遵守行业规则。古德曼说，机构官员在未来几周的努力将导致2015年1月正式公布2015年考试重点。

古德曼说，这些优先事项的初步版本正在形成。

一个令人担忧的问题是出售高价股票共同基金和可变年金的经纪公司。古德曼（Goodman）列举了所谓的“ L股”的爆炸式增长，这是一种持有可变年金的共同基金股票，投保期短，但前期成本较高。投降期是投资者必须等待的年数，以便从年金中提取资金或将其兑现而不产生罚款。根据市场营销文献，L股通常为七年，但可能为三到四年。

古德曼说，SEC很想知道投资者是否知道他们为不同类型的股票类别支付的费用，以及这些费用是否适合购买它们的投资者。

古德曼说：“我们要确保这些股票类别不会因它们产生的更高佣金而被选择或上市。”

Goodmans部门也正在考虑加大对经纪公司分支机构的关注。古德曼在讲话后告诉路透社，美国证券交易委员会长期以来一直在检查分支机构的情况，但通常是在更广泛的背景下，重点关注公司对这些分支机构的监督程度。

但是，该机构可能决定明年独立研究各个分支机构。古德曼说，如果最终确定，审查员将根据其规模，交易活动和某些产品的销售额（例如异常数量的风险复杂证券）等因素选择这些办事处。

业界还可以期望“类似激光的关注”于有违纪记录的经纪人和经纪人。

古德曼说：“我们希望针对似乎是有问题的经纪人的公司。”

（此版本的故事在第一段中被重述为将“峰值”更改为“窥视”。）