Bhushan Power的欺诈行为可能使更多的银行陷入困境

2020-06-30 09:22:04 作者：

亮点：-尽管PNB对Bhushan Power的总敞口为4,399千万卢比，但其中超过85％被归类为欺诈-该财团的其他贷方也可能受到影响，因为33家贷方对Bhushan Power敞口

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一位高级银行官员要求匿名，更多破产的放贷人可能会说，在国营旁遮普国家银行（Punjab National Bank）首次报道了380亿卢比的欺诈之后，该公司挪用了其所提供的资金。

7月6日，旁遮普国家银行（PNB）向证券交易所披露，它已检测到其破产的钢铁厂敞口中有85％被抽走了，Bhushan Power挪用了银行资金并操纵了账簿。

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PNB董事总经理兼首席执行官Sunil Mehta在7月8日的一次采访中说：“法医审计是由印度国家银行（SBI）发起的，他们与其他贷方进行了讨论。”

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到目前为止，除PNB之外，Bhushan Power的其他贷方均未报告与该公司有关的欺诈行为。正如该银行在监管文件中所承认的那样，尽管PNB的总风险敞口为4,399千万卢比，但其中有超过85％被归类为欺诈。

中央调查局（CBI）在4月5日登记的投诉将Bhushan Power的欺诈行为定为234.8亿卢比； PNB现在披露，欺诈金额更大，达3,805.15千万卢比。

“一年前，政府已向我们发出指示，所有超过5亿卢比的不良帐户（NPA）都应经过司法鉴定，并在必要时宣布为欺诈。（Bhushan Power）是一个旧的NPA，并且处于解决的高级阶段。SBI在这里占有最大份额。我们决定将其披露给证券交易所，以防万一，也因为我们的风险敞口很大。” Mehta说。

贷款财团的一位银行家说，CBI有关Bhushan Power的第一份信息报告（FIR）可能会推翻法医审计以得出结论。

这位银行家在不愿透露姓名的情况下表示，尽管一旦将其提交给国家公司法法庭（NCLT），便会在所有帐户中进行取证审计，但在大多数情况下，审计结果尚无定论。

该财团的其他贷方也可能受到影响，因为33家贷方已与Bhushan Power接触。

这位银行家解释说：“据报道，印度储备银行（RBI）的一个账户是欺诈性的，该银行必须全额提供该账户，并留出与未偿还的贷款相等的金额。”

在印度储备银行的推动下，Bhushan Power是贷方向NCLT推荐的12个大型贷款帐户之一。

与此同时，破产的Bhushan Power的最高出价方JSW Steel将坚持对其公司的最终出价1970亿卢比，因为该公司最近有欺诈指控。“如果透露有关欺诈性质的更多信息，JSW Steel可能会决定在将来改变其出价，”第一人称。“目前，公司尚未对此做出决定。但是，如果将来有可能对投标人施加额外的债务，那么JSW可能会选择不继续进行收购。”

JSW Steel对Bhushan Power出价最高，向放贷方支付了19,350千万卢比的前期现金，并注入了350千万卢比的股本以恢复该钢厂的运营。截至2018年1月30日，Bhushan Power欠其贷方47,204千万卢比。该出价正在等待NCLT的批准。上周，最高法院维持旁遮普邦和哈里亚纳邦高等法院的命令，并敦促NCLT完成解决程序。

经济法业务部合伙人巴布·西瓦普拉卡萨姆（Babu Sivaprakasam）表示：“根据IBC（破产和破产法），某些账户中的欺诈指控并不新鲜。”同样，这种性质的近期交易将在破产过程中通过法医审计予以披露。一般而言，同时进行刑事诉讼不会影响IBC程序下的解决。NCLAT（国家公司法上诉法庭）和孟买高等法院也维持这一法律立场。

Sivaprakasam说：“我相信投标人会寻找的是他们正在获得清洁，未负担的财产，这些财产以后将不会受到调查或索赔，例如根据《防止洗钱法》（PMLA）。”“他们将要确保资产不受污染，并且所有权和所有权在将来的日期不会受到质疑，尤其是在德里高等法院最近对PMLA对IBC的压倒性影响后作出判决之后。”

直到发稿时，发送给Bhushan Power解决方案专家Mahender Kumar Khandelwal的电子邮件才引起回应。JSW Steel拒绝置评。

根据印度储备银行的指导原则，应从发现之日起三周内将银行欺诈行为报告给中央银行。这些准备金可以分摊到从发现欺诈行为的季度起不超过四分之四的时期内。但是，如果延迟报告，则需要立即进行整个配置。

CBI FIR任命主席Sanjay Singhal为主席；副主席Aarti Singhal以及Bhushan Power的董事都是该案的嫌疑人。FIR表示，Bhushan Power通过其董事和员工在2007年至2014年间利用了33家不同银行和金融机构的各种信贷工具，截至2018年1月30日的未偿还拖欠款为47,204千万卢比。

它说：“ Bhushan Power通过其董事和员工不诚实地和欺诈性地将234.8亿卢比的资金从五个现金信贷帐户转移到200多家公司，”