苏拉特交易员希望PNB欺诈不会使钻石业务大放异彩

苏拉特的钻石行业希望，如果旁遮普国家银行（PNB）欺诈1,140千万卢比，银行收紧贷款规范，其业务不会受到不利影响。

尽管有欺诈行为，参与切割和抛光钻石的中小企业对银行信贷的需求可能仍会上升。

该国第二大国有银行PNB最近在其孟买的一家分支机构中发现了1,140亿卢比的欺诈交易。

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宝石和珠宝出口促进委员会（GJEPC）区域主席Dinesh Navadiya说，在苏拉特拥有6,000多家钻石加工厂中，只有大约100家大公司从银行借款，而中小型企业主要依赖私人金融家。

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据他说，LoU设施并未被设在苏拉特的钻石加工公司广泛使用。

Navadiya也欢迎对Nirav Modi和Choksi的镇压，据称他们使用LoU设施欺骗了PNB。钻石珠宝商Nirav Modi和Mehul Choksi的公司据称是从PNB位于孟买南部的布雷迪之家分公司获得欺诈性的经营书（LoU），以从其他贷方获得海外信贷。

LoU未记录在PSU贷方的帐簿中，因此很长一段时间未被发现。“ LoU在Surat钻石行业中很少使用。我坚信必须对所有银行进行定期审核。如果银行出台更严格的贷款规范，那将是一件好事。”

纳瓦迪亚（Navadiya）曾担任苏拉特钻石协会（Surat Diamond Association）主席，他说：“到目前为止，在发现欺诈行为之后，我们对业务没有重大影响。”

他说，苏拉特大约有6,000家公司，其中包括100家大型单位。

“但是，几乎90％的银行融资只用于这100个大型单位。其余的中小型单位则依赖市场借贷，这在借贷利息方面要昂贵得多。”

纳瓦迪亚（Navadiya）还拥有一家中型钻石加工公司，并声称过去曾被银行拒绝提供贷款。他说，银行也应关注中小企业。

他说，苏拉特被认为是世界上最大的钻石切割和抛光中心，很大程度上取决于信誉。

Navadiya说，每年，设在苏拉特的分公司进口价值1000亿卢比的毛坯钻石，并出口价值1580亿卢比的抛光钻石。

苏拉特钻石协会主席Babubhai Gujarati回应观点，称与大公司相比，中小企业几乎没有违约。

“在这种骗局之前，业内几乎所有商人都不知道LoU。我不知道这是怎么发生的，”他说。

“我认为银行肯定会在现在提供贷款之前仔细检查。在某种程度上，这也是必要的。我认为，银行现在应该关注中小企业，而与这些大公司不同，中小企业几乎不会拖欠付款。”拥有加工和出口部门的古吉拉特人说。

另一钻石单位所有者Pravin Nanavati认为，发现欺诈行为和随后的打击行动对未来是有好处的。

“在苏拉特的所有部门中，不到10％依赖于银行财务。因此，即使银行采取强硬措施来支付贷款，也不会产生任何重大影响，因为大多数公司正在从市场上借钱。”

“尽管中小企业是这项业务的主要部分，但我们仍然缺乏银行融资。我认为银行应将重点放在中小企业上，这样我们就不必依靠昂贵的市场借贷了。”