购买南印度银行； 18卢比的目标：Prabhudas Lilladher

Prabhudas Lilladher关于南印度银行的研究报告

SIB的收益略低于预期，PAT为7.33亿卢比（PLe：8.9亿卢比），因为经营业绩仅在逐步改善。拨备下降，因为24.1亿卢比的滑点顺序降低，这有助于稳定资产质量，但PCR略微提高至32.3％（包括技术支持在内为45.1％）。世行正在密切监视喀拉拉邦洪水期间重组的一些与发放有关的贷款，但并未看到由此带来的巨大风险。从结构上讲，PCR在同等组中仍然是最低的，必须加强，这应通过改善操作来帮助。

外表

我们维持买入评级，目标价为18卢比（不变），基于0.8倍的Mar-21 ABV。

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