印度储备银行对19家放款人不遵守SWIFT规定处以罚款

印度储备银行（RBI）已对至少19家放款人处以罚款，其中包括IICCI银行和印度国家银行等顶级银行，原因是它们未能遵守其使用全球支付网络SWIFT的准则。

根据银行向证券交易所提交的文件，印度储备银行在过去四天对这家公司处以罚款，尽管未披露违规行为的细节。

四家银行的机构被罚款，他们说，大多数问题与印度储备银行的指导方针的解释或次要技术问题有关。

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一位直接了解此事但拒绝透露姓名的银行家表示：“这些都是交易对手确认等琐碎的程序性问题，没有任何重大或结构性问题。”

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备案文件显示，每家银行的罚款总额超过4亿卢比（567万美元），范围从1000万卢比到4000万卢比不等。

去年初，印度国有银行旁遮普国家银行（Punjab National Bank）发生了20亿美元的欺诈行为，这使印度银行体系大受打击，这是由于未经授权的信用担保为通过SWIFT与亿万富翁珠宝商Nirav Modi及其叔叔Mehul Choksi相关的企业提供的。

印度央行副行长兼主管米特尔·布德巴蒂（Mitul Budhbhatti）表示：“印度央行在去年PNB欺诈案发生后，向印度银行发出了一系列严厉信号，以加强其内部系统并最大程度地减少欺诈行为，这使印度的银行体系形象受损。” CARE Ratings中的银行，金融服务和保险。

“我希望印度储备银行将继续提高警惕，并继续进行这种监视。”

在PNB贷款欺诈行为（由于缺乏监管而引起政府对印度储备银行的批评）之后，中央银行已向银行发送了一项机密指令，要求银行必须使用SWIFT付款系统，这要求大多数银行对其金融系统进行彻底检查。 。

这些规则中最值得注意的是，要求银行在去年4月30日之前将SWIFT银行间消息传递系统与其核心银行软件连接起来。

但是，在两个以上的地方发现了合规缺口，这促使印度储备银行处以罚款。

印度储备银行已经在8到10个月前对银行进行了审计，并在四个月前发布了显示原因的通知。银行家们说，自通知发布以来，银行已经填补了这些漏洞。

一位银行家说：“在向我们发出了显示原因的通知后，我们已经解决了这些小问题。”