印度储备银行对Dena银行，OBC，BOM处以4.5卢比的罚款

储备银行今天对三家银行-迪纳银行，东方商业银行和马哈拉施特拉邦银行分别处以1500万卢比的罚款，因为这违反了了解您的客户/反洗钱规范。

总计有三家银行因不遵守准则而必须支付450千万卢比的罚款。此外，旁遮普邦和信德印度央行还警告了其他八家银行-印度中央银行，印度银行，旁遮普邦和信德银行，旁遮普国家银行，比卡内尔和斋浦尔国家银行，UCO银行，印度联合银行和Vijaya银行- -采取适当措施并不时进行审查，以确保将来严格遵守KYC要求。

它说：“此举是基于监管合规方面的缺陷，无意宣告银行及其客户所进行的任何交易或协议的有效性。”刑事诉讼是基于印度储备银行从一家私人组织收到的投诉。2014年7月，对某些公共部门银行在孟买的分支机构开设的“固定账户”进行了审查。

关

它说：“随着越来越多的投诉和其他银行的介入，对主题进行了更广泛的审查，涵盖了11家公共部门银行的所有12个分支机构。”它说：“审查或专题审查调查了涉嫌欺诈的作案手法，这些欺诈涉及这些银行中某些组织的账户，缺陷或违规行为，同时开设了定期存款（FD）并在那里扩大了透支（OD）额度。”此外，它说，还研究了与实施有关这些帐户的“了解您的客户”（KYC）规范或反洗钱（AML）标准有关的系统和流程的有效性。

相关新闻巴西敦促印度削减鸡肉产品进口税巴西表示愿意从印度进口小麦，大米计划建立国家商业登记册：报告

调查结果表明，违反了印度储备银行发布的某些监管准则，以及银行方面的其他“令人不安”行动，包括不遵守印度储备银行关于通过实时总结算系统（RTGS）收到的资金的指示以及开立银行的指示。 FD账户和在没有尽职调查的情况下就允许透支，此外，印度储备银行还发现中间人或中间人参与开设账户，以及随后在这些账户中进行操作。

根据调查结果，印度储备银行向11家银行发出了演出原因通知，对此，各家银行均提出了书面答复。“在考虑了每个案件的事实和个别银行的答复以及个人陈述，所提交的信息和提供的文件之后，印度储备银行得出结论，证实了一些严重的违法行为得到了证实，并应处以罚款。这三家银行分别是BoM，Dena Bank和OBC。”

它说：“这些银行未能及时采取补救措施，加剧了违规行为的严重性及其影响。”