FY19的银行欺诈数量下降到6,735：尼玛拉·西塔拉曼（Nirmala Sitharaman）

国会周二获悉，涉及19亿卢比的银行欺诈事件已从上一财年的9,866宗降至2018-19财年的6,735宗。

财政部长Nirmala Sitharaman在对Rajya Sabha的书面回复中表示，在2018-19年度期间，发生了多达6,735笔欺诈事件，涉及财务影响为283.6亿卢比，而一年前的此类活动为9,866笔，涉及金额超过4,228千万卢比。

她说，由于金融系统缺乏纪律和宽松的信用文化，导致了欺诈的发生。

“早期，金融系统中的信用文化和纪律在各个利益相关者中松懈。壳牌公司采取分层行动以窃取资金，控制资产并继续获得资金，尽管存在违约或在国外逃亡，无法获得护照详细信息和有权向银行发出监视通知以及缺乏有保证的故意支票检查的情况在高价值NPA案件中的违约和欺诈行为，都使借款人相信他们可以摆脱违约，故意违约甚至欺诈行为。”

这位部长指出，银行家的角色也没有得到较早的严格检查，审计师也未受到独立监管。

Sitharaman说，通过广泛的改革，已经改变了信用文化，并为金融系统中的每个利益相关者加强了纪律，这使得欺诈的发生率有所下降。

这位部长还说，印度储备银行已经发布了有关电子或数字交易的安全和缓解风险措施的综合说明，包括确保卡交易安全的步骤，例如所有交易的在线警报，商户终端的认证以及所有现有磁条的转换。卡到EMV芯片和PIN卡。

财政部长在回答另一个问题时表示，截至2017年3月31日，2018年和2019年3月31日（临时数据），不良资产总额（GNPA）与银行预付款总额的比率分别为9.3％，11.18％和分别为9.08％。

她说，在2014-15到2018-19财政年度的最后五个财政年度中，公共部门银行的资本重组额为3199.4亿卢比，包括2018-19财政年度的资本重组额为1,30,225卢比。

部长说，在过去的四个财政年度中，公共广播公司的资本重组达到了31.2千万卢比，政府注资了24.6千万卢比，而自身动员了超过6.6千万卢比。

锡塔拉曼在回答一个单独的问题时说，印度储备银行还有其他法律下的权力，其中包括《 1999年外汇管理法》第12节规定的权力，以检查是否遵守了该法令以及根据该法令制定的规则。

她说，印度储备银行还坚持认为，大型信贷中央信息库（CRILC）的基金和非基金总敞口为5,000万卢比，并高于所有银行。

她还说，印度储备银行维持中央欺诈登记处，银行将所有涉及金额超过10万卢比的欺诈行为报告给最高银行。

她说，此外，印度储备银行对欺诈的主要指导方针还列出了欺诈的分类，报告和审查指南，以及随后的准备金准则。

“印度储备银行的权力是广泛而全面的，以应对包括公共部门银行在内的所有银行可能出现的各种情况。监管职能的改善是一个持续的过程，政府与印度储备银行合作并讨论问题的发展。”

财政部长在回答另一个问题时说，亚洲基础设施投资银行（AIIB）现已批准了在印度的七个项目，总金额为19.1亿美元。