Wealthfront在新的竞争推动下扩展为贷款

2020-01-22 10:25:20 作者:

纽约(路透社)-数字金融咨询公司Wealthfront Inc.将在首次涉足贷款业务时开始允许一些客户从其投资账户中借款。

这家总部位于加利福尼亚州红木城的私人公司与摩根士丹利(Morgan Stanley)和美国银行美林证券(Bank of America Corps Merrill Lynch)等传统经纪公司竞争,该公司周三表示,投资账户中至少有10万美元的客户可以借贷高达余额的30%。除了在Wealthfront上购买更多投资外,这些贷款几乎可以用于任何用途。

整个贷款申请和批准过程都是在线进行的,无需与代表交谈,就像Wealthfronts全数字投资帐户一样。

Wealthfront及其类似公司(如Betterment)在行业中被称为“机器人顾问”,从而加剧了竞争,并给整个财富管理行业的收费带来压力。

直到最近,机器人顾问基本上还避免提供其他类型的金融服务。但是,像其他金融技术初创公司一样,它们开始多样化以寻求更大的利润。例如,Wealthfront还推出了大学储蓄工具,并通过一项服务为投资者出售股票期权。

像Wealthfront现在提供的产品一样,基于证券的借贷作为提高利润率的一种相对低风险的方法,在大型券商中很受欢迎。贷款产生了利息收入,并且由于公司持有用作抵押的投资,因此更有把握获得还款。

Wealthfront表示,其贷款成本将在3.25%至4.5%之间。发言人凯特·沃克(Kate Wauck)表示,客户贷款后存入Wealthfront帐户的任何资金将用于偿还余额,而不是进行更多投资。

Wealthfront管理着约60亿美元的资产,为大约115,000个客户提供服务,其中大多数还不到49岁。

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