SEC小组呼吁更好的华尔街学科数据库

投资者倡导者小组周四表示，他们正在为美国证券监管机构制定一项提案，该提案将使散户投资者更容易在雇用金融专业人员之前进行在线背景调查。

证券交易委员会投资者咨询委员会讨论了这项建议，原因是人们担心年长的投资者通常是欺诈者的主要目标。

它计划在7月份对其建议进行投票。

当前，有几个数据库可供投资者用来查找金融专业人士的背景。

由金融行业监管局（FINRA）运行的BrokerCheck数据库使投资者可以查询经纪人，以查看其雇用历史，专业执照以及任何披露信息，例如被仲裁的客户投诉，刑事定罪，民事监管行动或个人破产。

由美国证券交易委员会（SEC）运营的第二个数据库称为“投资者顾问公开披露计划（Investor Advisor Public Disclosure Program）”，同时汇编有关在SEC和各州注册的投资顾问的数据。

尽管搜索这两个数据库的任何人都可以从这两个数据库中得出结果，但是它们在可用数据质量上并不相等。

此外，它们不包含有关其他金融专业人士的信息，例如保险经纪，抵押或期货经纪，并且也不会显示有关因未经注册的投资咨询服务而受到制裁的公司或人员的数据。

星期四的会议大约是在公共投资者仲裁律师协会发布了一项研究，要求对BrokerCheck进行改进之后的一年。研究称，披露缺乏一些关键细节，例如经纪人被解雇的原因。

在星期四的会议上，该小组讨论了创建“纪律数据库”的问题，以使散户投资者可以更轻松地审查可能招募他们从事金融服务行业业务的人员。

该小组还讨论了SEC可以如何改善公开信息的质量，以及如何创建一个站点，使人们可以单击一下同时搜索所有内容。

出席会议的SEC民主专员Kara Stein说，她支持该组织的努力。

她说：“我认为所有相关的禁止或制裁措施都应包含在易于访问的数据库中。”

“显然，我们拥有为投资者提供一站式购物的技术。我不认为投资者应该负担从各种数据库中找出所有可能的纪律处分的负担。”